El Economista - Octubre 2021

16 • El Economista www.eleconomista.net Octubre - Noviembre 2021 consumo o en producción, lo que refleja un proceso de consolidación de la re- cuperación económica. A pesar de ello, no se espera un debilitamiento de la liquidez. Desafíos Las medidas de alivio implementadas permitieron realizar reestructuraciones y reprogramaciones de los préstamos. No obstante, se observó un incremento in- mediato de la morosidad de la cartera y cuando se retiren estas medidas pa- liativas, se esperan mayores impactos en la calidad de las mismas, señalan los expertos. La Dirección de Análisis de Pacific Credit Rating (PCR) advierte que en el segundo semestre del año se podrá tener información de la mora real de las car- teras de crédito, en la medida que se reinicie el conteo de días atrasados, así como de los requerimientos de reservas por los préstamos afectados; con lo an- terior se espera que la mora se eleve y las instituciones realicen reservas adicio- nales, en caso no hayan realizado re- servas voluntarias el año anterior. “La perspectiva para los sistemas ban- carios es hacia la baja debido al impacto en los resultados que han tenido la mayoría de las instituciones por las me- nores colocaciones de créditos ymayores reservas por cartera en mora, las cuales podrían incrementarse”, explica la Di- rección de PCR. Aunque las agencias coinciden en que el comportamiento de la banca cen- troamericana ha sido destacado, los retos son muchos. Por un lado, los elevados niveles de informalidad y condiciones frágiles para las pymes presionarán las carteras de crédito de las instituciones financieras a medida que se disipan las medidas gu- bernamentales de apoyo. Además, la inestabilidad social y po- lítica de algunos países podría presionar la inversión y la recuperación económica. Esto podría traducirse en una demanda interna más débil que generará menor crecimiento en el otorgamiento de prés- tamos y una calidad de activos más débil. En esta edición de El Economista Regional, se presentan los resultados del ranking de los 25 principales bancos de Centroamérica, medidos por sus activos a junio. Losbancos estánsiendo conserva- dores respectoal otorgamientodecréditos, considerando losefectos de lapandemia, así como losdesafíospolíticosy económicos”. PACIFICCREDITRATINGS Muchas perspectivas han regresadoa ‘Estable’ debidoaque losbancos controlaron lamorosidad, yapesardeunaumento, resguardaron la fortaleza desucapital”. ROLANDOMARTÍNEZ, director senior Fitch ratings Nuevamente se ubica en primer lugar el panameño BAC International Bank Inc, con $26,777 millones en activos (a marzo), lo que representa un creci- miento interanual de 9.3 %, seguido de Banco General ($18,713 millones) y Ban- co Nacional ($15,930 millones). Destaca que en esta ocasión la in- clusión en el ranking de los hondureños BAC Credomatic y Banco de Occidente, con $4,662 millones y $4,650 milllones en activos a junio, respectivamente. •